Page 160 - 2019產學合作特刊

產學合作特刊 特別企劃

富邦證券財管信託指單全面出擊 能源服務政策的最佳推手

理財悍將 2.0 四大優勢守護投資人財富 ESCO 公會服務產業為產業發聲

文 / 項家麟 圖 / 富邦證券 文/ 翁永全 圖 / ESCO 公會全

當小資族抽不出時間研究行情時、當待退族只做定存 能源服務產業 (Energy Service Company, 簡稱 ESCO)
又怕被通膨吃掉利息時，當投資人面對股海困惑不知如 的核心業務在於改善能源用戶的自有或營運設施的能源
何選擇投資標的時，針對這些理財痛點，富邦證券領先同 使用效率及設備負載最佳化，提供診斷諮詢、改善方案評
業首創理財悍將智能理財服務，以大數據分析客戶屬性 估、節能改善工程設計、施工及監造管理、資金籌集與投
推薦適合標的，客戶只要動動手指、透過簡單而完整的 資回收保證等全方位服務。
KYC ，就能在線上即刻完成投資，堪稱為簡單投資的一大
創舉。 經濟部為推動節約能源工作，辦理系統化節能改善示
富邦證券理財悍將服務範疇。 範計畫， 108 年 5 月 17 日發布系統化節能改善示範推廣 ESCO公會舉辦產業人才投資方案【能源技術服務業教育訓練班】，
為產業育才。
隨著台灣進入超高齡社會，退休理財規劃更成為財富 補助要點，補助對象需具有三案次以上的節能績效保證
管理業務發展重心，富邦證券重視銀髮族理財需求，除 富邦證券理財悍將 2.0 服務具有四大優勢：一、紀律投 計畫執行實績。能源局為本案的執行單位，期望透過建立 推廣輔導計畫，商業模式包括 : 節能分享型、一次驗證給
提供多元商品及友善服務外，即日起開辦「理財悍將進化 資，克服人性弱點： 貪婪和恐懼是執行投資決策時最大 示範模式，推廣至各能源用戶，提升整體能源使用效率。 付型及節能改善工程型，合計占總產值 64% 。此外，節能
效益分享模式 22% ，節能量保證模式 8% ，一次性驗證給
版」 —財富管理指定單獨信託業務(以下稱理財悍將2.0) ， 的敵人，理財悍將 2.0 以專業資訊搭配演算法為投資決策
不但提供適切的投資組合，當市場有任何波動時，還提供 基礎，無人為主觀判斷且不受情緒左右，能創造相較之下 在推動上， ESCO 公會亦扮演重要的角色。 ESCO 公會 付 20% ，設備租賃 4% ，節能設備銷售及安裝 18% ，節能
2008 年成立，會員主為空調、照明、熱能、空壓及太陽能 改善工程 22% ，以及節能支援性工作 6% 。
主動再平衡服務，靈活調整投資組合，完整守護投資人財 優異的操作績效。二、提供主動再平衡服務，為客戶省去
再生能業界的專業廠商，共計 300 多家，約 8 成為設備供
富。 盯盤時間成本與壓力：富邦理財悍將 2.0 採定期與不定期
應商及工程公司，設備供應商以照明、空調、能源監控系 依台灣綠色生產力基金會調查， ESCO 業者積極將觸
方式，檢視投資組合是否已達執行條件，如符合條件會主
統及熱能設備等為大宗，部份銀行及租賃公司亦投入產 角伸入製造及工業部門，占比已達 1/3。在公會帶領下，
財富管理指定單獨信託業務，是指客戶 ( 委託人 ) 與金 動執行再平衡，掌握最佳時機靈活調整持股，為客戶執行
業。 ESCO 公會會員大多為中小企業，近半數業者的資本 ESCO 業者發揮其服務能量，協助能源用戶落實節能，創
融機構 ( 受託人）簽訂信託契約，金融機構在客戶指定範 最佳理財決策，達成輕鬆理財的目的。三、搭配定期定額
額不到 3,000 萬元，合計創造產值卻高達 150 億元以上。 造節能減碳的三贏效益。近年資料顯示， ESCO 業者前五
圍內具有運用決定權，單獨管理運用客戶所交付之信託 投資方式，長期來看可以發揮微笑曲線威力：投資人都知
大客戶依序為：學校、商辦大樓、製造業、電機電子業、
資產，因此，富邦證券理財悍將 2.0 具有全權委託性質， 道「買低、賣高」是獲利的必要條件，但千金難買早知道，
理事長吳俊彥為 ESCO 公部門（與醫院並列），且主要集中在受補助的單位及學
再結合大數據分析，可線上提供數據分析資訊及提供主 也成為投資理財最大挑戰。然而，定期定額以平均成本法
業界大廠承隆能源科技公 校。 ESCO 業者擁有的製造業節能技術與領域有：壓縮
動再平衡服務等創新模式，並透過定期定額之投資方式 創造「微笑曲線」，獲利關鍵在於能不能耐心投資完一個
司董事長，領導公會配合 空氣系統 (28.89%)、廢熱回收 (28.89%)、蒸氣鍋爐系統
大幅降低投資門檻，非常適合作為新手投資理財的平台。 景氣循環，透過耐心操作就可以讓資產撥雲見日，定期定
政策，積極投入能源產業 (11.11%) 及冷凍冷藏 (8.89%)。
額搭配「理財悍將 2.0」就是獲利密碼。四、投資標的為
發展，提升產業產值。公
躍居市場新主流的 ETF ：富邦理財悍 2.0 將投資標的涵蓋
會每年固定辦理教育訓練，
各地區的股市、債市等主要市場的 ETF ，而 ETF 具有費
並與工研院、綠基會等財
用低廉、持股組合穩定、風險分散、多元化投資效果等優
團法人合作，舉辦國際論
點，已成為投資市場新寵，無論是發行檔數或是成交量持 壇及能源技術服務產業媒
續創造佳績，故成為富邦證券理財悍將主推商品。 合會，近年快速朝向國際
化發展，成為東協各國的
理財悍將 2.0 已然成為資產管理業界新趨勢，富邦證券 ESCO 公會理事長、承隆能 合作對口單位，擴大區域
領先券商同業在信託平台提供智能理財服務，經由電子 源科技公司董事長吳俊彥。 交流及創造合作商機。
交易平台互動、直覺化操作貼近客戶需求，讓小資族也可
越級打怪、享受 VIP 等級的優質服務，輕鬆達成樂活退休 他表示， ESCO 的服務費用由專案投資節省下來的 新竹市推動設備汰換補助，ESCO 公會理事長董事長吳俊彥（左起）、新
的人生終極目標！若有相關問題請至富邦證券網站 (www. 能源費用攤還，對整體產業投資發揮倍數的乘數效果。 竹市長林智堅、能源局副局長李君禮出席【新竹市設備汰換與智慧用電補
理財悍將2.0，不但提供適切的投資組合，當市場有任何波動時， fubon-ebroker.com) 或洽客服專線 0800-073-588 ，皆有專 ESCO 亦具有高度異業結合特性，依能源技術服務產業 助啟動記者會】針對新竹市政府機關、學校、服務業及室內停車場，推動
還提供主動再平衡服務，靈活調整投資組合，完整守護投資人 汰換老舊空調、照明設備並推廣建置能源管理系統，以達成節電目標。
財富。 人提供解答及服務。
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